个人客户在银行外汇账户里的钱如要取现必须严格按外汇局规定办理7天内5次取1万美元 银行为何被罚?

东方财富信息股份有限公司是国内领先的创新金融科技公司。自创立以来,依托强大的流量优势,秉承“用户为王”的经营理念,充分挖掘用户多元化投资需求,不断完善互联网财富管理大平台建设,全力打造一站式互联网金融服务生态圈。目前东方财富旗下已拥有东方财富网、天天基金网、股吧、东方财富证券、Choice数据、东方财富终端等强势业务板块及产品。

南方基金以打造“值得托付的全球一流资产管理集团”为愿景,秉承“为客户持续创造价值”的使命,坚持以客户需求为导向,以价值创造为核心,以产品创新为引擎,历经了中国证券市场多次牛熊交替的长期考验,以持续稳健的投资业绩、完善专业的客户服务,赢得了广大基金投资人、社保理事会、年金客户和专户客户的认可和信赖。

此项科研成果已于2019年10月在全球顶尖学术期刊《科学》刊登。(完)

侯永利:这是源于我小的时候学习,因为我本人从小写字就比较好,在班里写字是数一数二的。因为写字比别人写得好,会得到同学还有老师的认可,自己从小就有一种荣誉感,考试也会因为书写成绩好,分比别人得的高很多。上了大学,我就想毕业以后当一名书法老师,想通过自己的努力让孩子能够把字写好,能够在书写上获得成长和荣誉。这是和书法结缘的一个根本原因。

多年来,马贵生不仅写了关于博物馆的情况,还写了一些长治文史资料在《长治档案》等书刊上发表。其中,《立足实物扎根史料探寻长治地区广播史》是利用馆藏故纸档案把长治地区广播事业的发展历程详实地串联起来,还原长治广播历史的真相。“希望读者读过以后,对博物馆的藏品以及长治广播历史有所了解,更好地传播文化”。(完)

缘起收音机50余年不改初心

说起这些老物件,马贵生告诉记者,这一切收藏都起源于其儿时对收音机的喜爱。上世纪60年代,广播和收音机未曾普及,当时在其父亲工作的商店门口挂着一个木头匣子,他经常坐在门口听木头匣子里的小人说唱,父亲告诉他这是有线广播,这是他第一次接触到收音机。

自办馆之后,马贵生通过整理、利用故纸档案撰写文史资料,写文著书。同时,他也通过走访,向老人们询问一些见闻,记录下来。

在他的收藏品中有一组收音机系列,有500多台,从矿石收音机到新时代701,从东方红到红灯系列,让人能直观感受到科技的发展和社会的进步,马贵生用一件件承载着年代记忆的老物件,记录着时代变迁。

北京青年报记者查阅了处罚信息里提及的相应法律条款。《个人外汇管理办法》第七条的原文是:“银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守本办法的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。”

个人客户在银行外汇账户里的钱如果要取现,必须严格按外汇局规定办理,否则银行也将受到相应处罚。12月2日,国家外汇管理局河北省分局网站公布了一则行政处罚信息,个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实,违反了《个人外汇管理办法》第七条的规定。根据《外汇管理条例》第四十八条第(四)项的规定,国家外汇管理局承德市中心支局对某国有银行承德分行处以警告、责令改正、并处罚款4万。

五是同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

根据《个人外汇管理办法实施细则》, 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

六是其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

图为馆内收藏的老物件。石俊义 摄

走访记见闻撰写文史资料

以下是本次活动的嘉宾侯永利的访谈实录:

开设博物馆传承历史文化

主持人:好的,刚才通过侯校的介绍,相信各位网友跟我一样,对于136书法学堂的认识和了解又进了一步。我们常说“字如其人”,可见书法的重要性。同时您也提到学习书法对于弘扬我们的传统文化,也具有极大的作用和意义。在此想请问一下侯校,我们的136书法学堂相比其它的机构而言,有哪些优势和亮点?

“这个技术等于是可以让双光子聚合的技术直接被工业化,因为它的速度和成本都达到了可以被工业化的程度。”陈世祈说,新技术是在光学方面做出突破,所有双光子聚合技术的材料都可在此项新技术中应用。新技术适应于高端纳米科技、医疗用微支架的研发,未来可能被各领域广泛应用。 

某国有银行的工作人员告诉北青报记者,个人客户年度累计提取外币现钞的额度为2万美元,单日累计额度为1万美元,超过这一额度需要提交相关用途证明材料,比如机票、行程单等。在额度之内,一周之内多次去取也可以,但是尽量提前预约,防止网点没有外币库存。

侯永利:各位网友大家好!

三是5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

136书法学堂校长 侯永利

主持人:各位网友大家好,您现在关注到的是新浪2019中国教育盛典。在这一时段做客我们访谈间的是来自136书法学堂的校长侯永利,侯校长您好。

虽然额度和取现频率要求各不相同,但这些银行的工作人员都提醒客户,去银行提取外币现钞时,一定记得要提前预约,否则当日没有足额的外钞库存,大家会空跑一趟。

《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》明确规定“个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理”。根据通知,个人分拆结售汇行为主要具有六种特征:

中大表示,新技术不但将打印速度增加至每小时10至100立方毫米,还可将精密度提升至140×175 纳米,成本更降至每立方毫米1.5美元。双光子聚合系统由于动作缓慢且缺乏打印支撑结构的能力,无法制造大型复杂的悬垂结构。新技术的高速打印能力可迅速将液态树脂中部分聚合的零件在漂移之前连接在一起,从而制造复杂及大型的悬垂或倒勾结构。 

在最后也邀请侯校通过我们的镜头,跟136书法学堂的学员和家长来简单地说两句。

主持人:同时也很感谢侯校做客我们的访谈间,与我们共同来分享教育的力量,同时也希望在未来我们的136书法学堂越来越好,帮助更多的学员写得一手好字,从而可以实现自己的人生价值和理想。

二是5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。

图为馆内收藏的华夏牌、东方牌照相机。石俊义 摄

某股份行东城一家网点的客户经理表示,该行对年度外币取现总额没有具体限制,单日额度为1万美元,但是如果客户七天之内四次提取接近1万美元额度的外币,比如8000、9000等金额,系统就会自动锁定账户。此外,如果客户频繁取现,即使该银行自己的系统没有锁定,但是被外汇局监控发现了,也会让银行冻结账户。因此,不建议客户频繁提取外钞,特别是7天之内连续四次取好几千这种行为一定要避免。

《通知》要求,银行发现个人结售汇行为符合其中任何一条特征,都应按照规定进行处理。银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理;银行无法直接确认的,可要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理;个人无法提供的,银行应不予办理。银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

如果是往银行存外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以在银行直接办理。超过5000美元的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

对此问题,今年6月,国家外汇局青岛市分局曾在官网“外汇知识问答”栏目中进行了回答。外汇局青岛市分局表示,目前对外汇取现没有额度限制,但由于境内禁止外币计价结算,携带外币现钞出境也有相关规定和限额,故一般情况下,不应存在频繁大量提取外币现钞的行为。

侯永利:136书法学堂是一家专门开展专业化、系统化、标准化的书法教学和研究的培训学校,隶属于山东好希望教育科技有限公司旗下的书法品牌。学校主要以培养学生书法为核心,以国学教育为特色,贯穿课堂,让学生继承文化传统。我们以倡导现代书法教育理念,促进书法教育健康发展为办学宗旨,以让每一个学生写好一手字,使所有学生收获成长为教育承诺,学校拥有完善的教学体系、课程体系、标准的教学环境,我们致力于打造全国少儿书法教育的领跑者。

新浪声明:所有实录均为现场速记整理,新浪网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。

北青报记者走访本市多家银行发现,在单日累计外币取现不超1万美元额度的前提下,各家银行对于外币取现的年度额度和取现频率还有不同规定。如果想拿着身份证和银行卡就直接去银行取外币现钞,最好提前向银行预约,方便银行准备现钞,同时一定要问清楚银行的具体规定。

主持人:首先我们也通过镜头跟各位网友打声招呼。

除春节期间,博物馆每天对外开放,他也时常陪参观者观赏并义务讲解。马贵生说:“我计划和学校等教育部门联系,希望把博物馆办成一个培养青少年学习的平台。”

自1998年起,他就经常到旧商店和家属院附近转悠,并与收废品的人交流信息。“不管刮风下雨,只要听到有老物件的消息,我就赶过去看货,遇到合适的就收购回来”。

再一个是我们的师资方面。136书法学堂拥有全国最专业的师资教研团队,学校培养打造了一支高素质、高标准、高责任心的教师团队,为学校的教学质量保驾护航。

另一家股份行的工作人员则告诉北青报记者,该行的规定是,单日累计不超1万美元,年度累计不超3万美元,一周不能连续取现超过三次。

因为热爱,所以执著,马贵生对老物件的收藏不仅是对文化的热爱,也是一种文化传承。开馆11年来,博物馆在收音机、收录机、电唱机的基础上,开辟了老钟表、印模故纸等十余个门类,博物馆已接待了成千上万来自各地的民众和无线电收音机及广播爱好者前来参观。

单日累计不超1万美元可直接办理

目前,中国对个人结汇和境内个人购汇依然实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。那么个人提取外币现钞时是不是也要遵守5万美元的年度总额限制呢?

第二,教学环境方面。136书法学堂的每一个校区都是按照标准化、规范化的要求,创建了全国最具现代书法艺术气息的教学环境。学校配备了多媒体教室、图书阅览室、电子安全门等设备,接送卡制度,为学生的安全保驾护航。

因此,对包括年度累计提钞超过一定金额的频繁大额提钞个人,银行可从自身业务需要和内控要求出发,加强对其提钞业务的真实性审核。

主持人:好的,很开心侯校跟我们分享您与教育的故事,同时在您的身上我们也看到了教育的力量,让我们成为了更好的自己。

由于家里生活条件较困难,买不起收音机。后来马贵生听说有一种用耳机听的收音机比较便宜,他就用积攒的几块钱买来一架简单的矿石收音机,听着耳机里传来微弱的广播声音,他为自己能拥有一架可收听广播的收音机激动。此后30余年,从矿石收音机、晶体管收音机到太行牌收音机……马贵生也不断更换着收音机。

我很好奇,您自己源于什么样的契机跟教育事业结缘呢?

进入上世纪90年代,随着电视机的普及,收音机、电唱机等逐渐被淘汰,一些家庭把收音机当作过时货处理,有的卖到旧货市场,有的拆解成破铜烂铁卖给废品站。“看到各种各样的老物件被拆解毁坏,实在可惜,就触动了我收藏老物件的念头”。

四是个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

主持人:很开心您可以接受我们的采访,同时也要恭喜136书法学堂斩获“2019年度品牌实力教育连锁机构”的殊荣。我相信您此刻的心情一定非常开心和激动,同时也希望您可以通过我们的镜头跟我们的各位网友来简单地介绍一下136书法学堂。

一是境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。

每收到一台老物件,他都要细心打理一番,吹干净里面的灰尘,擦洗掉上下的污垢,配齐丢失的旋纽零件,使老物件旧貌换新颜。东方红、红灯等品牌的收音机,井冈山、松花江等电影放映机……这些都是今年68岁的马贵生用21年收藏的老物件。

从木制落地钟到挂钟、卧钟,从收音机到留声机,从电视机到电影放映机……在山西长治潞州区太东街道有一家专门收藏老物件的博物馆,馆内有近1500件承载着几代人记忆的老物件。

侯永利:首先感谢广大家长朋友们对我们136书法学堂的支持和认可,也感谢本次新浪网这个平台,136书法学堂今后将会以更加专业的姿态,坚守对教育的初心和热情,用最好的书法教育和最完善的课程体系去提升孩子的综合书写素养,健全孩子的人格教育,用最专业的管理体系和教学服务去尊重学员的个性化发展,也为全国的书法教育做出自己的贡献。

从几百件到上千件,老物件越收藏越多,马贵生萌生了办博物馆能让市民来参观的想法。2008年10月3日,博物馆如愿开张。

侯永利:谢谢主持人。

年度额度和取现频率有不同规定

侯永利:第一个是我们的教育理念方面。136书法学堂是现代书法教育理念的率先倡导者和执行者,我们的教育理念是“点燃书法乐趣,培养学生习惯,塑造学生品格”。我们在学生学习书法的过程中,不断地培养学生对于书写的兴趣,锻炼学生的专注力、观察力以及审美能力,培养学生的自信心、耐心和细心,健全学生的人格教育。

另一家国有大行南城某网点的工作人员表示,在他们网点取现,年度累计额度为3万美元,单日取现在5000美元以下,可直接办理,超过5000美元需要提供真实用途。一个月内客户不能有两次1万美元的取现。超过这些要求的外币取现,系统会自动监控,会要求客户提供详细的证明材料。

中大工程学院机械与自动化工程学系教授陈世祈及其团队与美国研究者合作,用5年时间研发出“飞秒镭射投影双光子聚合光刻”3D打印技术,通过控制镭射光谱的投射角度,将镭射3D打印过程由逐点写入改革成整个平面写入,令打印速度提升数千至一万倍,并降低98%打印成本。 

“东方财富风云榜”年度评选自2010年以来,已经成功举办十届。十年之间东方财富风云榜见证金融领域的飞跃发展,记录行业先锋取得的卓越成绩。2019年度东方财富风云榜共设置43个榜单,289个奖项,评选范围涉及银行、公募基金、证券、保险、期货、信托等领域,规模相比往届再创新高,为榜单再添华彩。本次活动由东方财富证券、分众传媒、济安金信协办,Choice数据全程提供数据支持。

第三,课程体系方面,136书法学堂拥有科学、系统的教学大纲和严谨的课程体系。我们根据学生学习书法的阶梯性,设置了汉字启蒙版、预备班、基础班、提高班、强化班。我们的激励式教学体系和软硬笔结合的教学模式得到了家长的肯定和社会的认可。

主持人:通过侯校的分享,我相信诸位对于136书法学堂的品牌实力的认识和了解又增进了一步。同时刚才我们也了解到,136书法学堂不光是要提高孩子们的软硬笔的书写能力,同时我们还要注重孩子多方面能力的培养和提升,比如我们训练他的专注力、观察力,同时还提高自信。同时您也提到我们拥有着良好的教学环境、强大的教学体系和非常优秀的师资团队,这些都为我们的学员很好地保驾护航,为他们提供高质量的教学。

本组文/本报记者 程捷 统筹/余美英

截至2019年9月30日,南方基金母子公司合并资产管理规模10442亿元。其中南方基金母公司规模8917亿元,位居行业前列。南方基金公募基金规模5939亿元,客户数量超过1亿,累计向客户分红超过1110亿元,管理公募基金共197只,产品涵盖股票型、混合型、债券型、货币型、指数型、QDII型、FOF型等。南方基金非公募业务规模2978亿元,在行业中持续保持优势地位。南方资本子公司规模1091亿元,南方东英子公司规模420亿元。南方基金已发展成为产品种类丰富、业务领域全面、经营业绩优秀、资产管理规模位居前列的基金管理公司之一。